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由于加油站交易量較大，個(gè)別客戶與員工便打起了刷卡套現(xiàn)的主意。

今天一起與大家細(xì)算刷卡套現(xiàn)成本到底有多高，莫讓僥幸成不幸……

得逞概率小

        第一關(guān)：目前公司已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了加油站全高清監(jiān)控，每日有專職人員進(jìn)行監(jiān)控核查，現(xiàn)場(chǎng)違規(guī)操作極易被捕捉。

        第二關(guān)：通過系統(tǒng)可以準(zhǔn)確導(dǎo)出單張卡所有交易數(shù)據(jù)，對(duì)于交易頻繁的卡號(hào)，片區(qū)每周進(jìn)行針對(duì)性稽查。

        第三關(guān)：外聘第三方專業(yè)人員，每月到站進(jìn)行全覆蓋稽查，專業(yè)人員通過多系統(tǒng)間的交易匹配，能夠?qū)Ξ惓＝灰酌骷?xì)進(jìn)行準(zhǔn)確查找。

        第四關(guān)： 客戶及員工法律意識(shí)增強(qiáng)，內(nèi)外部舉報(bào)，進(jìn)一步強(qiáng)化了對(duì)違規(guī)違紀(jì)的監(jiān)督。

法律成本高

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條　【非法經(jīng)營(yíng)罪】違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;

(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;

(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;

(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

案例分析

        2014年1月起，被告人耿某在其位于深圳市南山區(qū)某電子市場(chǎng)的柜臺(tái)，利用銷售點(diǎn)終端機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，從中收取所支付現(xiàn)金的0.8%或1%作為手續(xù)費(fèi)。耿某支付套現(xiàn)金額共計(jì)人民幣2110081元。

       南山區(qū)法院一審以耿某犯非法經(jīng)營(yíng)罪，對(duì)其判處有期徒刑七個(gè)月，深圳中院二審維持原判。

經(jīng)濟(jì)成本大

        根據(jù)公司內(nèi)部規(guī)定《加油站銀行卡業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》6.7.2：

 禁止加油站員工以收取客戶現(xiàn)金，卻利用本人或他人的銀行卡刷卡結(jié)算的形式套取現(xiàn)金。此類行為屬于違法犯罪行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，由責(zé)任人承擔(dān)造成的折扣和傭金損失，并予以開除，情節(jié)特別嚴(yán)重的，移交司法機(jī)關(guān)處理。

案例分析

        2016年1月，公司IC卡稽查小組成員到某站進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)稽查，通過監(jiān)控發(fā)現(xiàn)員工**2015年12月至2016年1月，先后為客戶鄒某刷IC卡套現(xiàn)，刷卡金額為5000余元，折扣金額為153.02元。

        在對(duì)客戶鄒某加油卡充值記錄進(jìn)行進(jìn)一步核查時(shí)發(fā)現(xiàn)：有4張銀行卡曾經(jīng)為該IC卡進(jìn)行過充值，經(jīng)查詢充值時(shí)監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)均為同一員工操作，充值時(shí)客戶均持現(xiàn)金，員工通過刷自己攜帶的其家人的銀行卡進(jìn)行套現(xiàn)。通過卡系統(tǒng)交易明細(xì)查證，自2015年以來，該員工累計(jì)套現(xiàn)384955元。

      根據(jù)公司《加油卡業(yè)務(wù)運(yùn)行考核管理實(shí)施細(xì)則》、《加油站銀行卡業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》、《員工崗位責(zé)任追究管理實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)規(guī)定， 責(zé)令違規(guī)員工返還公司銀行卡刷卡回傭費(fèi)1396.99元，IC卡折扣153.02元，合計(jì)1550.01元，給予違規(guī)員工辭退處分，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

附帶影響深

名譽(yù)形象受損

事后懊惱悔恨

新工作難找

親戚朋友厭棄